主にフィリピンで働く日本人や主婦、リタイアメントの方に向けて毎月開催されている、BDO主催のランチセミナーが10月18日に開催されました。このセミナーでは、日常をより豊かにするために役立つ、お金にまつわる情報を無料で学ぶことができます。
今回のテーマは『眠っている小金を活かす資産運用』
進行はBDOジャパンデスク・個人口座チームの大竹さん
取り急ぎ使う予定のないまとまったお金。BDOの金利は0.25と日本の銀行よりも高いですが、それでも経済成長に伴う高いインフレ率と比較すると、資産は目減りしてしまいます。
そんな貴方の大切なお金。資産運用で活かしてみるには何から学べばいいのか、様々な運用の方法と、BDOの投資信託商品が紹介されました。
まずはどんな金融商品があるのか、リターンと変動リスク別に学びます
セミナー本編は基本の銀行預金の説明から始まりました。BDOではペソ建てとドル建てで預金ができ、定期預金口座は預金額と期間により利率は変わってきます。Optimum預金口座とは月の引き出し回数に制限のあるタイプで、普通預金と定期預金の間と言える性格のもの。
預金額によって利率は変わってきます
そして話題は今回のセミナーのメイン、投資信託(Unit Investment Trust Fund)へと移ります。
投資信託の仕組みとして、一人一人の投資額が少なくても集まったお金で様々な投資が可能になります。
分散投資になるのでリスク対策もでき、BDOの投資信託専門家が管理運用するので初めてでも安心してできそうです。
投資信託商品も、投資期間と変動リスクを理解することが大切
BDOの投資信託には資産や投資家タイプによってバラエティ溢れる製品ラインナップがありますが、今回は大きく分けて３つをご紹介。
1つ目のMoney Market Fund(MMF)は投資対象が他行の定期預金になっており、BDO商品の中で最も安定感が高いものとなっています。
PHP100,000またはUSD2,000から投資でき、いつでも引き出せるところがポイントです。
2つ目のEquity Fundは株式中心の投信商品で、専門家が30銘柄の中から選んだ商品に、PHP10,000から投資できます。
配当金が含まれるタイプのものや、銘柄が少なく一つの企業の株価の影響が大きいタイプなどもあります。
経済成長を続ける現在フィリピンにおいてチャンスとも言えますが、自分にあった商品をよく考えて選びたいですね。
投資信託商品の購入ユニットあたりの値動き
3つ目はEasy Investment Planといい、PHP1,000から始められる「積み立て投資」。毎月口座から一定の投資額が天引きされ分散投資に回ります。
あまり手をかけずにコツコツ増やしたい人におすすめのようです。
その後には申し込み方法の説明が行われました。これらの投資信託を始めるには、BDP支店の窓口とオンラインバンキングの2つの方法が存在します。
窓口ならば専門家に相談しながら商品を選べますし、オンラインならいつでもどこでも取引ができるので便利ですね。
眠っている小金というとなんだかまとまった大金のように感じますが、自分の余力やペースに合わせてチョイスすることで、だれでも簡単に資産運用を初めてみることができそうです。
漁火さんのお弁当！美味しかったです！
次回のBDOランチタイムセミナーは番外編！
『こどものためのおかねのセミナー』（11月18日予定）です。
お子様とご一緒にご参加ください！
【BDOジャパンデスク】
お申し込み／お問い合わせメールアドレス：[email protected] (日本語対応)
お問い合わせ電話番号： 02-878-4350／4355／4450（日本語対応）
BDOジャパンデスクのウェブサイトに過去のランチタイムセミナー資料が掲載されています。 こちらも是非チェックしてみてください。
ウェブサイト：
www.bdo.com.ph/jp/lunch-time-seminar
- 「ニックネーム」 KOYA
- 「自己紹介」 クーヤ（お兄さん）と呼ばれると
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