フィリピンで働く日本人や主婦、リタイヤメントの方に向けて毎月開催されているBDO主催のマンスリーセミナー。日常をより豊かにするために役立つ、お金にまつわる情報を無料で学ぶことができます。
テーマは「フィリピン投資・運用セミナー」。3月20日（水）にマカティのBDO本店にて開催されました。
今回はいつもと趣向を変えて、英語のプレゼンテーション（日本語通訳付き）でした。
今回の講師、BDO Trust & Investment GroupのJustin Anthony Galanさん
不動産、貯金、投資・運用商品、事業などお金の使い方は様々ですが、今回は投資のための資産運用商品をご紹介していただきました。
投資・運用商品は収益が多く、投資にかかるコストは比較的少なく、そして流動性が高いのが特徴。それでは資産運用について見ていきましょう。
○Direct Bond Investments Via Trust（BDO Trustを通した直接的な投資）
Bondsの種類
国債（Government Securities） 政府から発行
社債（Corporate Bonds） 民間企業から発行
BDOのメーリングリストに登録しますと、社債が発行された際にお知らせしてくれます。
○Unit Investment Trust Funds（UITF）投資信託の仕組み
複数の投資家から集めた資金を運用の専門家が株式や債券などに投資・運用する商品。一人一人の投資額が少なくても集まったお金で様々な投資が可能になります。分散投資になるのでリスク対策もでき、BDOの投資信託専門家が管理運用するので初めてでも安心。
＜UTIFの基本種類＞
- BDO Dollar Money Market Fund
- BDO Peso Money Market Fund
- BDO Medium Term Dollar Bond Fund
- BDO Peso Bond Fund
- BDO Equity Index Fund
- BDO Global Equity Index Feeder Fund
1年以内での投資を考えた場合、Money Market Fundが最もリスクが低くおすすめ。一方で、BDO Equity Index FundやBDO Global Equity Index Feeder Fund は3年以上の長期に渡る投資になりますが、最も高いリターンが期待できます。その中間にはBDO Medium Term Dollar Bond FundやBDO Peso Bond Fundがあります。UTIFは種類によっては最低投資額P10,000から始められます。
○流動性について
Liquidity = 流動性というのは、現金化にかかる時間の事。
BDOの場合、例えばMoney Market Fundに投資した場合、当日に現金化が可能。一方で、Bond Fundの場合は現金化するまでに3営業日。このように商品によって現金化までにかかる時間が異なってきます。また、Money Market FundとGlobal Feeder Fund以外は30日間のホールド期間があり、投資をしてから30日以内にお金を引き出した場合はペナルティがかかります。
○BDOが薦める投資の3つのコツ
#1 コストの平均化
市場の高い・低いにかかわらず、定期的に投資を行う方法。こうすることでコストを平均化できるという考えです。
おすすめ！Easy Investment Plan
コスト平均化による利益が期待できます。毎月決まった日に自動的に投資できるように設定でき、最低投資額はペソUTIFの場合は月P1,000、ドルUTIFの場合は＄200から。BDO Global Feeder Fundsを除くすべてのBDO UTIFに対応しています。
#2目標・目的を決める
子どもの教育、経済的な独立、結婚、新しい家を建てる、旅行、退職など目的を決めると、それぞれの目標を達成するのに適した商品を選ぶことができます。例えば新しい家を建てることや、退職などの長期的な目標には3年以上投資をする商品が相性がよいです。
#3 運用商品の多様化
複数の商品に、それぞれの資産配分の割合を決めて投資する方法です。例えばエキスパットの場合は預金とマネーマーケットに5%、3年以内の社債に55％、フィリピンの株式に40%というような配分がおすすめ。
いかがでしたでしょうか？投資信託については下記記事でもお読みいただけます。
また、詳しいことはBDOジャパンデスクへ是非お問い合わせください。日本語対応ですので、安心です。お問い合わせ先はブログの最後に記載しています。
今回のお食事は小諸弁当でした
今年からマンスリーセミナーは3回で1シリーズという形になり、3回とも参加された方には終了状が贈られます！
今月のセミナーはシリーズ内の2回目です。先月、今月と参加された方は、来月も是非参加して終了状をゲットしましょう！
また、参加できなかった方はご心配なく。今回のシリーズはまた5月から繰り返しますので、今度こそは！という方は、3ヶ月間第3水曜日をフリーにしておいてくださいね。
◆次回のセミナーはこちら！◆
開催日：4月17日（水）12時～
場所：マカティBDO本店
場所の詳細はBDOジャパンデスクのウェブサイトをご覧ください。
無料ですので是非ご参加ください！
本日のセミナーで使われた資料はBDOジャパンデスクのウェブサイトにアップされます。
過去のセミナー資料も掲載されていますので、合わせてご確認下さい。（ページ下段にある「今までのマンスリーセミナー」をクリック）
プライマーウェブサイト「ビジネス」の掲載ページも是非ご覧下さい。
- 「ニックネーム」 Pochi
- 「自己紹介」 甘いもの大好き！
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